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यात्रा नियम: क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों के लिए नया अनुपालन गाइड


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जैसे-जैसे क्रिप्टोकरेंसी का दायरा लगातार बढ़ा है और वे खुद को पारंपरिक वित्तीय दुनिया से पार पाते हैं, नियामक अब इसमें शामिल हो रहे हैं, ताकि फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स [एफएटीएफ] ने दिशानिर्देश जारी किए हैं कि उसके 37 सदस्यों को क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों को कैसे विनियमित करना चाहिए ।

हालाँकि उद्योग में कई नियामक नियामकों का स्वागत करते हैं, लेकिन दिशानिर्देशों में से एक [सिफारिश 16] ने बड़े विवादों को जन्म दिया है। तथाकथित यात्रा नियमों में "संदिग्ध लेनदेन की पहचान करने और रिपोर्ट करने के लिए आवश्यक सर्जक और लाभार्थी की जानकारी प्राप्त करने, धारण करने और संचारित करने, जानकारी की उपलब्धता की निगरानी करने, ठंडी कार्रवाई करने और नामित व्यक्तियों और संस्थाओं के साथ लेन-देन को प्रतिबंधित करने के लिए दायित्व की आवश्यकता होती है।"

एफएटीएफ इस सिफारिश को यात्रा नियमों के रूप में संदर्भित नहीं करता है। लेकिन यह पिछले बैंक सिक्योरिटी एक्ट [BSA] के नियमों के समान ही है।

कृपया ध्यान दें कि ये बाध्यताएँ अपने कानूनों या नियमों में नियमों को लागू करने वाले सदस्य राज्य पर निर्भर करती हैं; एफएटीएफ के पास कोई प्रत्यक्ष प्रवर्तन तंत्र नहीं है। हालांकि, एफएटीएफ के पास महत्वपूर्ण नैतिक अधिकार है क्योंकि कोई भी सदस्य मनी लॉन्ड्रिंग और अंतर्राष्ट्रीय अपराध को बढ़ावा देने के रूप में नहीं देखना चाहता है। दुनिया की प्रमुख अर्थव्यवस्थाओं के कानूनों और नियमों में क्रिप्टोक्यूरेंसी यात्रा के नियमों को शामिल करना केवल कुछ ही समय लगता है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों के लिए नया कानूनी वातावरण

बैंकों के विपरीत, क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों में लेन-देन के लिए दोनों पक्षों की पहचान जानकारी प्राप्त करने, रखने और संचारित करने के लिए एक कानूनी, तकनीकी ढांचा नहीं है। कानूनी मोर्चे पर, क्रिप्टोक्यूरेंसी परिसंपत्तियों के लिए नीतियों और नियामक दृष्टिकोणों के संबंध में विभिन्न न्यायालयों में हुई प्रगति के बावजूद, सीमाओं के पार कोई वैश्विक सहमति या स्पष्टता नहीं है। विभिन्न देशों में संचालित एक्सचेंजों में अलग-अलग नियामक अपेक्षाएं हो सकती हैं।

जबकि कुछ लोग स्पष्ट कानूनी मानकों के लिए जयकार करते हैं, अन्य उन्हें अनावश्यक मानते हैं, और वितरित प्रौद्योगिकियों का उपयोग बैंकों, सरकारों, या अन्य संगठनों को उनके परिभाषित कार्य के रूप में करने की आवश्यकता नहीं होती है, इस प्रकार यह उन्हें गोपनीयता और संप्रभुता का गढ़ बना देता है।

लेनदेन को छिपाने की क्षमता ने एफएटीएफ और नियामकों को आभासी संपत्तियों की अंतर्दृष्टि और पर्यवेक्षण की मांग करने के लिए प्रेरित किया है। क्रिप्टोकरंसीज का इस्तेमाल धन को लूटने, अवैध गतिविधियों के लिए धन हस्तांतरित करने और अन्यथा वित्तीय नियंत्रणों को दरकिनार करने के लिए किया गया है, और सरकारें इस खामियों को भरने की कोशिश कर रही हैं।

अज्ञात तकनीक सीमांत

प्रौद्योगिकी के संदर्भ में, क्रिप्टोकरेंसी का डिज़ाइन यात्रा नियमों के अनुरूप नहीं है। प्रक्रिया में नई परतें जोड़ना एक जटिल तकनीकी समस्या है जिसमें कई अलग-अलग अभिनेताओं के बीच सहयोग की आवश्यकता होती है।

ऊपर प्रकाशित वॉल स्ट्रीट जर्नल के लेख में, कॉइनबेस के जेफ होरोविट्ज़ ने पूछा, "क्या इसे हल किया जा सकता है?" उन्होंने जारी रखा, "हाँ। लेकिन क्या आज इस डेटा को साझा करने का कोई तरीका है?" जिस तरह से? नहीं। "

सूचना को सत्यापित करने की प्रक्रिया क्या है? कौन सी प्रक्रिया जानकारी की रक्षा करेगी? यह सुनिश्चित करने के लिए कि कौन से सुरक्षा उपाय उपयुक्त पार्टियों के साथ साझा किए जा सकते हैं, किसी और के नहीं, क्या सुरक्षा उपाय होंगे? डेटा उल्लंघनों और मजबूत डेटा गोपनीयता कानूनों के इस युग में, सभी आवश्यकताओं को पूरा करने वाले एक नए ढांचे का प्रस्ताव एक अनूठी चुनौती है।

इससे भी अधिक समस्याग्रस्त क्रिप्टोकरेंसी की विकेंद्रीकृत प्रकृति है। आभासी मुद्राएं सीमाओं और प्रणालियों में संचालित होती हैं, और लेनदेन के लिए कई प्रौद्योगिकियां और चैनल हैं।

ऐतिहासिक रूप से, इन अलग-अलग क्रिप्टोक्यूरेंसी प्रणालियों के बीच बहुत कम समन्वय या समन्वय हुआ है। उन्हें अब रिश्तों और / या प्रौद्योगिकियों को बनाने के लिए एक साथ काम करना होगा जो सभी पार्टियों के लिए काम करते हैं, और इतनी जल्दी करने के लिए। FATF ने प्रगति की जांच के लिए जून 2020 तक एक रिपोर्ट का अनुरोध किया है।

नियामकों ने कार्रवाई की है

हालांकि दिशानिर्देश केवल जून में जारी किए गए थे, कई न्यायालयों में नियम हैं या जल्द ही पालन करेंगे। संयुक्त राज्य में, FinCEN ने फैसला किया कि पिछली मौजूदा यात्रा नियम आवश्यकताएं क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंजों पर लागू होती हैं।

स्विस फाइनेंशियल मार्केट सुपरवाइजरी अथॉरिटी [फिनमा] ने 26 अगस्त को एक गाइड जारी किया, जिसमें लिखा था: "ब्लॉकचेन पर भुगतान लेनदेन के लिए पहचान डेटा के विश्वसनीय प्रसारण के लिए राष्ट्रीय या अंतर्राष्ट्रीय स्तर पर कोई प्रणाली मौजूद नहीं है। "

हालांकि, पहचान की जानकारी के हस्तांतरण को ब्लॉकचेन पर जगह नहीं लेनी पड़ती है, क्योंकि "प्रावधान की व्याख्या प्रौद्योगिकी-तटस्थ तरीके से की जानी चाहिए।" चाहे वह बैंक हस्तांतरण, ब्लॉकचेन या अन्य भुगतान हस्तांतरण हो, इसे एक ही माना जाना चाहिए। और एएमएल / केवाईसी कानूनों का सामना करें। अन्य भुगतान चैनल इस आवश्यकता को पूरा कर सकते हैं, इसलिए फिनमा "ग्राहकों और लाभार्थियों के बारे में उसी तरह जानकारी की उम्मीद करता है, जैसे बैंक टोकन हस्तांतरण के माध्यम से स्थानांतरित करता है।"

सिफारिश 16 के अनुसार, सभी आभासी संपत्ति सेवा प्रदाताओं को कई व्यक्तिगत जानकारी की आवश्यकता होगी, जिसमें सर्जक और भुगतानकर्ता का नाम और खाता संख्या शामिल है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज मौजूदा एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग [एएमएल] / अपने ग्राहक [केवाईसी] नियमों की जांच करने का एक अच्छा काम करेंगे और सुनिश्चित करें कि वे इन आवश्यकताओं को पूरा करते हैं। इसके अलावा, यदि वे वर्तमान में सिफारिश 16 की आवश्यकताओं के भीतर नहीं हैं, तो इन आवश्यकताओं के आने की उम्मीद की जानी चाहिए। यात्रा नियमों को संबोधित करने के लिए कुछ संभावित कदम संगठन यहां ले सकते हैं:

सुनिश्चित करें कि आपके पास उचित केवाईसी प्रक्रियाएं हैं। जैसे-जैसे उद्योग अधिक छानबीन का सामना कर रहा है, वैसे-वैसे अधिक परिश्रम खेल में आएगा। अपने आप से पूछें कि क्या आप वास्तव में ग्राहक वित्तीय लेनदेन की प्रकृति को समझते हैं। कृपया उस एक्सचेंज या वॉलेट से अवगत रहें जिसके साथ आप व्यापार कर रहे हैं। विभिन्न अन्य क्रिप्टोकरेंसी खातों को संभालने के लिए नीतियों और प्रक्रियाओं के बारे में सोचना शुरू करें। कुछ न्यायालयों के लिए, यह अनुशंसा की जाती है कि इन नीतियों को जल्द से जल्द लागू किया जाए। यद्यपि विनियामक और तकनीकी विचार लगातार बदल रहे हैं, लेकिन यात्रा के नियमों को व्यापक रूप से लागू करने से पहले केवल कुछ ही समय लगता है। इसलिए सक्रिय होना और सर्वोत्तम प्रथाओं को समझना अब प्रभावी और आज्ञाकारी प्रवास योजना बनाने में मदद करेगा।

इन आवश्यकताओं के अनुपालन को बढ़ावा देने के लिए उठाए गए कदम क्रिप्टोक्यूरेंसी उद्योग को एक नए नियामक शासन में बदलने में मदद करेंगे, नियामकों और ग्राहकों में विश्वास में सुधार, बेहतर सीमा पार प्रक्रियाओं को सक्षम करने और एक मजबूत उद्योग पारिस्थितिकी तंत्र विकसित करने में मदद करेंगे।

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सूचना स्रोत: 0x जानकारी द्वारा FORBES से संकलित। कॉपीराइट लेखक का है और बिना अनुमति के पुन: प्रस्तुत नहीं किया जा सकता है पढ़ने जारी रखने के लिए क्लिक करें